Платформа Prividium™, разработанная командой ZKsync, теперь предлагает модель программируемого управления корпоративным казначейством на блокчейне. Решение предназначено для крупных компаний, управляющих казначействами на миллиарды долларов, и позволяет консолидировать глобальную ликвидность в режиме реального времени. Об этом сегодня сообщили в ZKsync.
Система обеспечивает почти мгновенные переводы, расчеты в реальном времени и стоимость транзакций менее $0,001, а также предусматривает полный аудит операций.
Проблемы традиционного управления казначейством
В крупных международных компаниях корпоративные казначейства часто управляют 500–1200 банковскими счетами по всему миру. Их обслуживание обходится в $5–15 млн в год.
Каждый счет работает в собственной системе учета и имеет отдельные процедуры подключения, комплаенса, временные ограничения на операции и циклы сверки.
Это приводит к ряду трудностей:
• ликвидность распределена между изолированными счетами
• компании вынуждены держать резервные денежные буферы
• средства могут находиться в транзите 2–3 дня
• высокая операционная нагрузка и расходы
• медленная система расчетов
Новая модель управления казначейством от ZKsync
Prividium™ предлагает заменить сотни банковских счетов программируемыми мультиактивными корпоративными кошельками.
Такие кошельки могут хранить:
• токенизированные банковские депозиты
• регулируемые стейблкоины
• токенизированные фонды денежного рынка (MMF)
Это позволяет обеспечить мгновенную глобальную видимость средств, круглосуточные операции и сокращение циклов сверки.
Мгновенные расчеты между банками
В предложенной архитектуре каждый банк управляет собственным приватным окружением Prividium™, а клиринговый слой соединяет их между собой.
Он обеспечивает:
• атомарные свопы между банками
• взаимозаменяемость балансов вне зависимости от эмитента
• сверку и клиринг в реальном времени
Такая модель устраняет задержку расчетов на 2–3 дня и полностью убирает временные ограничения на проведение операций.
Для казначейства объемом около $3 млрд это может высвободить $30–50 млн ликвидности.
Автоматизация управления ликвидностью
В системе используются смарт-контракты, которые автоматически выполняют правила управления казначейством.
Возможные функции:
• автоматическое размещение свободных средств в фондах денежного рынка
• ребалансировка активов на основе заданных параметров
• автоматическое взаимозачетное закрытие валютных позиций
• мониторинг ликвидности внутри дня
Это позволяет сократить расходы на инфраструктуру казначейства до 90%, увеличить доходность денежных средств на 25–40 базисных пунктов и перейти к полностью автоматизированному управлению.
Новая архитектура казначейства
Традиционная модель включает сотни банковских счетов, пакетные расчеты, ручную сверку и задержку средств на несколько дней.
Модель Prividium™ предполагает:
• единый мультиактивный корпоративный кошелек
• мгновенные расчеты
• автоматическое распределение ликвидности
• подключение банков через клиринговый слой
Система также предусматривает полный аудит операций, доступ на основе ролей, настраиваемое управление и совместимость с ERP- и TMS-системами компаний.
